甲公司因生產經營需要，從銀行貸款500萬，銀行放款之后，甲公司將300萬投入了生產經營，還剩余200萬在公司賬戶。甲公司老板老王的朋友老張找到他，希望能夠借200萬周轉一下資金，并表示一個月之后一定還，還愿意支付10%的利息。
老王心想，一個月10%的利息，那就是20萬啊，真是太劃算了，于是以公司名義把錢借給了老張，并簽訂了借條。
一個月后，老張無力歸還借款，老王提起訴訟。然而法院卻裁定駁回起訴，并以涉嫌刑事犯罪為由將案件移送公安機關立案偵查。
最終，公司因涉嫌高利轉貸罪被判處罰金，沒收違法所得，老王作為公司法定代表人和直接責任人，被判處一年有期徒刑。
發現律師事務所羅毅律師：
《中華人民共和國刑法》第175條規定：“以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役?！?/span>
本案中，甲公司以牟利為目的，將從銀行借的貸款用于轉貸，構成高利轉貸罪。即使甲公司不以牟利為目的，將貸款無息轉借他人，根據《最高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第13條之規定“具有下列情形之一的，人民法院應當認定民間借貸合同無效：（一）套取金融機構貸款轉貸的；”甲公司的民間借貸合同依然會被認定為無效。另外，對涉及高利轉貸，違法所得數額在十萬元以上的，或雖未達到上述數額標準，但兩年內因高利轉貸受過行政處罰二次以上，又高利轉貸的，即達到刑事立案標準。
TIPS：
1.公司和個人應嚴格按照貸款合同約定的用途使用貸款，不得隨意變更貸款的用途，不得將貸款再轉貸。
2.公司在進行民間借貸過程中，應使用自有資金，嚴格遵守公司法相關規定，若為國有企業，還需遵守國有企業對外借款和擔保的相關規定。公司對外借款時，應嚴格審查出借人的資金來源是否合法，是否經過公司章程和公司法規定的相應決策程序，避免因違法導致民間借貸合同無效，造成不必要的損失。
